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TrustCloud Videoconferencia Cualificada

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La Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención de blanqueo de capitales y prevención del terrorismo (en lo sucesivo “LPBLAC”) y su Reglamento de desarrollo (“RLPBLAC”) establecen una serie de obligaciones que resultan aplicables al sector financiero y otras sectores de la actividad económica susceptibles de ser utilizados en la comisión de delitos de blanqueo de dinero o financiación del terrorismo.

El artículo 2 de la LPBLAC contiene una lista con los “sujetos obligados” en la que deben destacarse las entidades de crédito, las entidades aseguradoras autorizadas para operar en el ramo de vida, las empresas de servicios de inversión, los promotores inmobiliarios o los casinos de juego.

Legislación relativa a Branddocs TrustCloud
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Dentro de las medidas de diligencia debida, la primera obligación que se impone a los “sujetos obligados” es la de comprobar la identidad de cuantas personas físicas o jurídicas pretendan establecer relaciones de negocio o intervenir en cualesquiera operaciones con carácter previo a su desarrollo o ejecución.

Se exceptúan de esta obligación de “identificación formal” las siguientes situaciones:
  • Operaciones ocasionales con un importe inferior a:
    • a. 2.500 € para los pagos de premios de lotería y otros juegos de azar.
    • b. 1.000 € para el resto de supuestos, salvo que se trate de operaciones de envío de dinero y gestión de transferencias en cuyo caso habrá de procederse siempre a la identificación del cliente.
  • Ejecución de operaciones cuando no concurran dudas sobre la identidad del cliente, quede acreditada su participación en la operación mediante su firma manuscrita o electrónica y se haya comprobado anteriormente su identidad.
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La obligación de identificación formal en operaciones a distancia

El art. 21 del RPBLAC permite al Servicio Ejecutivo establecer procedimientos seguros de identificación de clientes en operaciones no presenciales. Al amparo de esta habilitación, la Resolución del SEPBLAC autoriza el empleo de métodos de videoconferencia, siempre que se cumplan una serie de especificaciones que, a efectos metodológicos, agruparemos en los cuatro siguientes grupos:
  • Requisitos previos a la implantación del procedimiento de identificación.
  • Requisitos técnicos del procedimiento de identificación.
  • Actuaciones a realizar en cada uno de los procesos de identificación.
  • Requisitos de supervisión y evaluación del procedimiento implantado.
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Branddocs TrustCloud VídeoConferencia

Branddocs TrustCloud Vídeoconferencia es una solución que permite llevar a cabo los procedimientos de identificación personal de los clientes a través de tecnologías audiovisuales a distancia, contando con todos los requisitos técnicos establecidos por la resolución del SEPBLAC que solicitan:
Asegurar la autenticidad, vigencia e integridad de los documentos de identificación utilizados y la identidad del cliente.
Dejar constancia de la fecha y hora en que se produce la grabación. No sólo consignando la fecha y hora, sino de garantizando la integridad de la comunicación, aplicando un sello de tiempo a la grabación finalizada y custodiándola cualificadamente, con el objetivo de poder probar, posteriormente, su contenido en un instante de tiempo determinado.
Garantizar la privacidad de la conversación mantenida con el cliente.
Obtener y conservar una fotografía del anverso y reverso del documento de identificación utilizado con unas condiciones de calidad y nitidez que permiten su uso en investigaciones sobre blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.
De esta manera, con Branddocs TrustCloud Vídeoconferencia, ponemos a su disposición una plataforma que cumple con los requisitos técnicos y funcionales recogidos en el artículo 21.1.d) del Reglamento de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, por el que se autoriza el empleo por los sujetos obligados de procedimientos de identificación no presencial mediante videoconferencia resolviendo sus especificaciones en su totalidad.
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Custodia Cualificada de las Evidencias Generadas

Además de llevar a cabo la identificación formal de los sujetos, Branddocs TrustCloud custodiará de forma cualificada las sesiones llevadas a cabo. Así, la grabación, los documentos de identificación empleados y el conjunto de evidencias generadas para acreditar su autenticidad serán conservadas por Branddocs Tercero de Confianza por un período mínimo de 10 años para su posible uso en toda investigación o análisis que, ante posibles casos de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo, pueda desarrollar el Servicio Ejecutivo de la Comisión u otra autoridad administrativa o judicial competente.

Toda esta información y documentación será convenientemente almacenada garantizando su integridad e incluso podrá ser depositada electrónicamente ante notario en los casos en los que sea necesario por la envergadura o la importancia de la transacción que se haya llevado a cabo.
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